Guía de Usuario

01

Primer Bloqueo

Acceso Inicial, Cuenta y Bóveda

Antes de ver tus datos, Bitak valida quién eres, qué plan tienes y qué bóveda cifrada debe abrir.

Cuenta Bitak Términos Plan Bóveda Perfil

Cuenta Bitak Inicia sesión o crea tu cuenta de acceso.

Para qué sirve: Identifica tu acceso, tu plan y, si tienes Premium, el respaldo cifrado en la nube.
Cómo se abre: Al abrir la app aparece el modal Cuenta Bitak si no hay una sesión válida.
Qué haces: Elige Iniciar Sesión o Crear Cuenta. Escribe Email, Contraseña de Cuenta Bitak y, al crear cuenta, Confirmar Contraseña.
Después: Iniciar Sesión abre la cuenta si el correo está confirmado. Crear Cuenta Bitak envía confirmación por email cuando aplica.
Reglas y errores: El email debe ser válido, la contraseña es obligatoria y las contraseñas deben coincidir. Si aparece un aviso de confirmación, revisa tu correo y usa reenviar cuando esté disponible. Si la app dice que el acceso de cuenta no está configurado, no podrás entrar en esa compilación.

Términos y CondicionesAcepta las condiciones antes de continuar.

Para qué sirve: Confirma que entiendes el uso permitido, la bóveda privada, la diferencia entre Esencial y Premium, los límites de la app y que Bitak no es asesoría profesional.
Qué haces: Lee el resumen, abre Ver Aviso de Privacidad o Ver Términos Completos, marca la casilla y presiona Acepto y continúo.
Reglas: Acepto y continúo está deshabilitado hasta marcar la casilla. Si estás en la cuenta equivocada, usa Cambiar Cuenta.

Plan de AccesoConfirma si tu cuenta puede entrar.

Para qué sirve: Verifica si tu cuenta tiene plan activo. Las herramientas Premium requieren plan Premium.
Qué haces: Revisa Plan Activo, Plan Vencido o Sin plan activo, usa Sincronizar Plan, abre Ver Opciones de Plan o Ver Planes cuando estén disponibles.
Después: Si el plan se valida, Bitak continúa al flujo de bóveda. Si no hay plan, el acceso queda bloqueado hasta que el equipo habilite tu cuenta desde Admin.
Estados: Durante la validación el botón muestra Actualizando.... Si hay error, se muestra dentro del modal.

Bóveda PrivadaCrea o desbloquea la bóveda cifrada.

Para qué sirve: Cifra estados, transacciones, cuentas, notas, activos, compromisos, deudas y ajustes guardados en este navegador.
Crear bóveda: Bitak muestra Crear bóveda privada. Confirma Email, escribe Contraseña de Bóveda y Confirmar Contraseña, o usa Restaurar respaldo cifrado.
Volver a entrar: Bitak muestra Desbloquear bóveda privada. Escribe Contraseña y presiona Desbloquear.
Reglas: La contraseña de bóveda exige mínimo de caracteres, mayúscula, minúscula, número y símbolo. Debe ser distinta de tus contraseñas bancarias. Las contraseñas deben coincidir.

Recuperación de BóvedaQué hacer si no puedes desbloquear.

Cuándo aparece: Después de intentos fallidos aparece Kit de Recuperación.
Qué haces: Usa Código del Kit, Nueva Contraseña y Recuperar Bóveda.
Sin kit: No tengo Kit de Recuperación lleva a Eliminar bóveda local, donde debes escribir la palabra de confirmación para empezar de nuevo. Si tienes respaldo en la nube, esto no elimina automáticamente la copia remota.

Perfil y Recorrido Personaliza la primera guía dentro de la app.

Cuándo aparece: Después de abrir la bóveda, si aún no respondiste ni saltaste el perfil, aparece Queremos conocerte un poco mejor.
Qué haces: Responde cuatro preguntas, usa Saltar por ahora o Guardar e iniciar. Guardar e iniciar se activa al elegir una respuesta de tarjetas, deudas, ahorros y al menos una meta.
Después: Bitak abre el Recorrido inicial. Usa Anterior, Siguiente, Terminar o cerrar. La guía enfoca secciones y puede expandir vistas, pero no guarda datos por ti.

02

Después De Desbloquear

Navegación y Estados Globales

Bitak funciona como una página con secciones expandibles, navegación lateral y acciones globales arriba.

Barra Superior Los botones que siempre conviene reconocer.

Guía de Usuario: abre esta página en una pestaña nueva.
Reportes: abre el modal Reportes. Solo aparece con la bóveda desbloqueada.
Vista Escritorio / Vista Móvil: aparece en móvil cuando está disponible para pruebas; alterna entre una vista ancha temporal y la vista móvil.
Bloquear: bloquea la bóveda y oculta los datos hasta ingresar la contraseña de bóveda.
Cerrar Sesión: cierra la Cuenta Bitak sin borrar la bóveda cifrada de este navegador.
Ajustes: abre configuración de bóveda, respaldo, visuales, seguridad, facturación y restablecimiento.

Ayuda Dentro de la App Recorrido, explicaciones y visuales ampliados.

Recorrido / Revisión Guiada: El botón flotante muestra Recorrido antes de completar la guía inicial y Revisión Guiada después. Usa Anterior, Siguiente y Terminar.
Cómo leer esto: Los botones de información abren explicaciones del componente actual. Cierra el modal con Cerrar detalle.
Visual ampliado: Algunos gráficos o tarjetas pueden abrir una vista enfocada. Ciérrala con Cerrar Visual.

Navegación Lateral El mapa de secciones dentro de Bitak.

Preparación: Inicio y Mis Estados y Cuentas.
Vista Operativa: Resumen Ejecutivo, Patrimonio Neto, Señales, Gráficos de Gastos, Gastos por Grupos, Transacciones y, cuando aplica, Dependientes.
Planificación y Seguimiento: Mis Ingresos, Mis Ahorros, Mis Deudas, Mis Compromisos, Mis Acciones y Mis Gastos en Efectivo.
Cierres Mensuales: abre Cierre Mensual.
Herramientas: Alcance Financiero, ¿Puedo Pagarlo? y Mis Logros. Si no tienes Premium, aparecen bloqueadas o llevan al aviso Premium.

Estados Comunes Qué significa cuando algo carga, se guarda o se bloquea.

Expandir / Contraer: Abre o cierra grupos grandes como Subir Mis Estados, Vista Operativa, Planificación y Seguimiento, Cierres Mensuales y Herramientas Adicionales.
Guardado: Las ediciones de filas, selectores y ajustes se guardan en la bóveda cifrada cuando cambias el valor. En Premium, los cambios pueden sincronizarse después con el respaldo cifrado en la nube. Importaciones, pagos, ventas, respaldos, recuperación y borrados usan botones o confirmaciones.
Cargando: Durante importación, plan, cuenta, respaldo o contraseña puedes ver Procesando..., Actualizando... o Guardando.... Espera a que termine antes de repetir la acción.
Modo de privacidad visual: Oculta montos reales para compartir pantalla y puede deshabilitar algunas acciones manuales.

03

Entrada De Datos

Mis Estados y Cuentas

Esta sección alimenta el tablero. Sin estados y cuentas suficientes, varias vistas aparecen vacías u ocultas.

Subir ArchivosRevisarGuardarConfirmar CuentasActivar Tablero

Subir Mis EstadosCarga CSV, XLS, XLSX o PDF digital.

Para qué sirve: Carga movimientos desde CSV, XLS, XLSX o PDF digital con texto seleccionable.
Cómo llegar: Abre Mis Estados y Cuentas desde navegación o presiona Subir mis estados al terminar el recorrido.
Qué haces: Presiona Subir Mis Estados, haz clic en el área de carga o arrastra archivos. Puedes cargar varios archivos.
Después: Bitak muestra Leyendo estados y preparando la vista previa... y abre Revisa esta importación antes de guardar.
Si falla: Si el archivo es incompatible, aparece un aviso con razones y acciones. Cierra con Entendido o usa Descargar Plantilla.

Archivo PersonalizadoCuando el banco no da un formato compatible.

Cómo llegar: En Formatos Compatibles y Archivo Personalizado, presiona Descargar Plantilla.
Campos obligatorios: Fecha, Descripcion, Moneda y al menos uno entre Debito o Credito. Usa montos positivos; Bitak interpreta Debito como salida y Credito como entrada.
Después: Edita el archivo de ejemplo y vuelve a subirlo.

Revisa Esta ImportaciónLa parada obligatoria antes de guardar datos.

Qué revisas: Datos del Estado, Interpretación del Archivo, Transacciones Válidas, Filas o Detalles Omitidos, Posibles Duplicados y Revisión de Cobros Similares.
Campos requeridos: Tipo de Estado, Banco o Entidad, Propietario, Nombre Amigable y, si eliges dependiente, Nombre del Dependiente. Si hay varios archivos, puedes usar Aplicar a todos.
Fecha y moneda: Confirma Formato de Fecha con Confirmar Fecha y Moneda del Estado con Confirmar Moneda cuando Bitak lo solicite.
Acciones: Cancelar, Omitir Archivo, Restaurar Archivo, Anterior, Siguiente, Guardar Estado o Guardar Estados. Finalizar Revisión aparece cuando no hay archivos nuevos guardables, pero sí archivos duplicados, omitidos o incompatibles para cerrar la revisión.
Después: Aparece Resultado de la importación. Continuar cierra el resumen.

Mis Estados GuardadosEstados guardados en la bóveda cifrada.

Para qué sirve: Muestra archivo, código de cuenta, banco o entidad, tipo, periodo y transacciones.
Qué haces: Selecciona estados, usa Seleccionar todo, Deseleccionar, Eliminar 1 o borra una fila.
Después: Borrar estados elimina también sus transacciones asociadas después de confirmación.
Estado vacío: No hay estados guardados todavía.

Cobertura MensualMeses subidos o faltantes por cuenta.

Para qué sirve: Muestra meses subidos o faltantes por cuenta cuando hay historial suficiente.
Qué haces: Revisa si falta un mes antes de cerrar el periodo o antes de confiar en los totales.
Recuperación: Si falta un mes, descarga el estado del banco y súbelo en Mis Estados.

Transferencias Entre Cuentas PropiasEvita duplicar ingresos y gastos por traspasos internos.

Para qué sirve: Ayuda a reconocer traspasos entre tus cuentas para que no inflen ingresos, gastos o neto.
Qué haces: En Mis Cuentas Propias, usa Agregar Cuenta, escribe solo números, edita el campo o elimina una cuenta.
Reglas: El campo es numérico, máximo 24 dígitos. Al salir del campo, Bitak guarda y muestra el número enmascarado.
Estado vacío: No hay cuentas propias guardadas. Agrega solo las cuentas que quieras usar para excluir transferencias internas.

Activar TableroCuándo aparecen las demás secciones.

Para qué sirve: Confirma que la app ya tiene estados, transacciones y cuentas propias suficientes para mostrar el tablero con más confianza.
Después: Cuando Bitak puede mostrar el tablero, aparecen Vista Operativa, Planificación y Seguimiento, Cierres Mensuales y herramientas según tu plan.

04

Qué Pasó

Vista Operativa

Esta vista explica el periodo seleccionado con totales, gráficos y movimientos. Cada bloque responde una pregunta distinta.

Revisión del PeriodoEl rango que alimenta todas las métricas.

Para qué sirve: Controla el rango que usan totales, gráficos y transacciones.
Qué haces: Elige periodo por mes, semana o rango personalizado. Cambia Mes, Semana, Fecha inicial y Fecha final, o muévete al periodo anterior o siguiente.
Reglas: Las fechas personalizadas usan YYYY-MM-DD. Si una fecha no es válida, Bitak mantiene el valor anterior hasta que confirmes una fecha válida.

Resumen EjecutivoIngresos, gastos, neto y compromisos del periodo.

Para qué sirve: Resume ingresos, gastos, neto del periodo y compromisos pendientes.
Qué haces: Abre tarjetas para ver transacciones relacionadas y amplía visuales cuando aparezca el botón.
Estado vacío: Si no hay datos del periodo, los totales pueden mostrarse en cero o vacíos.

Patrimonio NetoActivos menos deudas con desglose de componentes.

Para qué sirve: Muestra activos menos deudas y separa ahorros, acciones y deuda registrada.
Qué haces: Abre desglose de activos, indicadores y Cómo se calcula.
Limitación: Depende de saldos, deudas, acciones y tipo de cambio actualizados.

SeñalesAlertas y hallazgos automáticos del periodo.

Para qué sirve: Destaca patrones, alertas y hallazgos del periodo.
Qué haces: Abre detalles cuando la señal tenga transacciones relacionadas.
Estado vacío: Si no hay suficiente información, algunas señales no aparecen.

Gráficos de GastosTendencias y cambios visuales del periodo.

Para qué sirve: Muestra tendencias, cambios mensuales y alertas visuales de gasto.
Qué haces: Abre detalles desde gráficos o paneles cuando están disponibles.
Estado vacío: Puede aparecer Sin datos de gastos para este periodo.

Gastos por GruposCategorías, comercios, métodos, SINPE y repetidos.

Para qué sirve: Muestra gasto por categoría, comercio, método de pago, SINPE, transacción repetida y resumen de cuentas.
Qué haces: Abre detalles desde cada panel. Si una métrica no tiene movimientos, el botón queda deshabilitado.
Estados vacíos: Pueden aparecer Sin comercios con gasto para este periodo. o Sin gastos SINPE para este periodo.

TransaccionesLista detallada de movimientos.

Para qué sirve: Lista movimientos en detalle.
Qué haces: Usa Buscar, filtra ingresos o gastos, filtra categoría, abre una transacción, cambia categoría, agrega notas, revisa notas y revisa exclusiones.
Reglas: Los botones de notas o exclusiones están deshabilitados cuando no hay elementos para revisar.
Después: Los cambios de categoría y notas actualizan el movimiento guardado en la bóveda cifrada.

DependientesEstados separados para dependientes o menores.

Para qué sirve: Revisa estados subidos como Dependiente o Menor de Edad sin mezclarlos con tu resumen principal.
Cómo aparece: Aparece cuando hay transacciones de dependientes o durante el recorrido introductorio.
Qué haces: Filtra por dependiente, revisa resumen, gasto por categoría, comercios, mesada y Transacciones del Dependiente.
Después: Las transacciones siguen separadas; no afectan resumen, gastos, patrimonio neto, alcance financiero ni transacciones principales.

05

Lo Que Viene

Planificación y Seguimiento

Estas secciones registran lo que quieres cuidar hacia adelante. Cada área tiene su propia lógica y se revisa por separado.

Mis Ingresos Entradas detectadas en estados e ingresos manuales.

Para qué sirve: Combina Ingresos Detectados en Estados con ingresos manuales que no aparecen en bancos.
Qué haces: En Ingresos no capturados en estados bancarios, usa ideas rápidas, Agregar Ingreso y edita Nombre, Moneda, Monto, Método, Frecuencia, Fecha, Desde, Hasta e Indefinido.
Después: Los ingresos manuales se suman según la vigencia del periodo. Si cambias una fecha fuera del mes seleccionado, Bitak avisa que el ingreso se movió a otro mes.
Estado vacío: No hay ingresos manuales en este periodo.

Mis Ahorros Saldos, metas, ahorro mensual, interés y tablero visual.

Para qué sirve: Registra saldos, metas, ahorro mensual e interés estimado.
Qué haces: Usa ideas, Agregar Ahorro, edita Nombre, Moneda, Saldo, Ahorro Mensual, Meta e Interés Anual; usa Confirmar Ahorro, Plan, Archivar, Restaurar o eliminar.
Tablero de sueños: Puedes marcar hasta 4 ahorros para el tablero visual y elegir Sueños, Metas o Visión como nombre preferido.
Estado vacío: No hay ahorros activos.

Fondo de Emergencia Objetivo seguro calculado desde tus gastos y ahorros.

Para qué sirve: Compara ahorros marcados como fondo contra un Objetivo Seguro.
Qué haces: Usa Crear fondo, ajusta meses objetivo u objetivo manual y abre Objetivo Seguro para revisar el cálculo.
Después: Bitak crea una cuenta de ahorro sugerida y actualiza el progreso. Si ya cubres el objetivo, muestra mensaje positivo; si no, recomienda priorizar la reserva.

Mis Deudas Saldos, intereses, pagos mínimos y planes de liquidación.

Para qué sirve: Registra saldos, intereses, pagos mínimos y planes de liquidación.
Qué haces: Usa Deudas rápidas, Más Ideas, Agregar Deuda, edita Nombre, Moneda, Saldo, Tipo, Interés anual, Interés y controles del plan.
Acciones: Plan General de Liquidación se habilita si hay deudas activas; cada deuda permite confirmar pago, abrir plan, archivar, restaurar o eliminar.
Reglas: Tasas de 0 a 100. Saldos y pagos no aceptan valores negativos. Controles se deshabilitan si la deuda está archivada.
Estado vacío: No hay deudas registradas. Agrega una aqué si eso cambia.

Mis Compromisos Pagos mensuales esperados y costos futuros conocidos.

Compromisos mensuales: Usa ideas rápidas, + Agregar Compromiso Mensual, edita Nombre, Moneda, Monto y Día. Puedes marcar pagos manualmente o ver pagos relacionados.
Compromisos futuros: Usa ideas, Agregar Compromiso Futuro, edita nombre, moneda, monto y fecha. Si la fecha pasa y no se detecta pago relacionado, Bitak lo marca para revisión.
Después: Pagos confirmados reducen Pendiente; archivos o transacciones relacionadas pueden aparecer como evidencia.
Estados vacíos: Agrega tus compromisos mensuales para empezar. o No hay compromisos futuros en este periodo.

Mis Acciones Acciones consolidadas y no consolidadas con valor estimado.

Para qué sirve: Registra acciones consolidadas y no consolidadas, con valor estimado usando precios de mercado cuando están disponibles.
Qué haces: Usa Acciones Rápidas, Buscar Más, Agregar Acción, edita nombre, símbolo bursátil, acciones consolidadas y no consolidadas, abre Plan General de Acciones, registra venta o gestiona consolidación.
Venta de acciones: Registro de Venta de Acciones exige precio mayor a 0, cantidad mayor a 0 y cantidad no mayor a las acciones consolidadas disponibles.
Estado vacío: No hay acciones registradas.
Limitación: Precios y tipo de cambio son referencias externas; revisa fecha y valor antes de usarlos para decisiones importantes.

Mis Gastos en Efectivo Gastos pagados fuera de estados bancarios.

Para qué sirve: Registra gastos pagados con efectivo que no aparecen claramente en estados.
Qué haces: Usa Opciones Rápidas, Más Ideas o Agregar Gasto; edita descripción, monto, moneda, categoría y fecha; archiva, restaura o elimina.
Reglas: Varias acciones se deshabilitan en modo privacidad visual. Los gastos usan montos positivos y se asignan al periodo por fecha.
Estado vacío: Sin gastos manuales en efectivo.

06

Fin De Mes

Cierres Mensuales

Cierre Mensual ayuda a dejar evidencia de revisión por mes.

Cierre Mensual Una lista clara para confirmar que revisaste el mes.

Cómo llegar: Abre Cierres Mensuales con Expandir o desde navegación.
Qué haces: Elige un mes del año, revisa Estado del Cierre, marca checklist, escribe Observaciones, usa Finalizar Cierre o Reabrir Cierre.
Checklist: Estados Subidos, Revisión de Gastos, Revisión de Ingresos, Revisión de Ahorros, Revisión de Deudas, Revisión de Compromisos, Revisión de Acciones y Observaciones.
Reglas: Algunos puntos se marcan como Detectado por Bitak y quedan deshabilitados; otros son confirmación manual. Observaciones permite hasta 500 caracteres.
Después: Finalizar Cierre marca el mes como Cerrado y suma al contador anual. Reabrir Cierre vuelve el mes a pendiente.

07

Extras

Herramientas Adicionales

Viven bajo Herramientas Adicionales. Las herramientas principales de modelado requieren Premium.

Alcance FinancieroSimula cuánto tiempo podrían alcanzar tus recursos.

Para qué sirve: Estima cuánto tiempo podrían alcanzar tus recursos con ingresos, gastos, compromisos, deudas, ahorros y acciones.
Cómo llegar: Expande Herramientas Adicionales y abre Alcance Financiero. Si no tienes Premium, verás una invitación a mejorar plan.
Qué haces: Revisa escenario de liquidez y alternativas, incluyendo escenarios con acciones si hay acciones disponibles.
Limitación: Es una simulación informativa, no una predicción garantizada.

¿Puedo Pagarlo?Prueba el impacto de una compra antes de hacerla.

Para qué sirve: Prueba el impacto de una compra antes de hacerla.
Qué haces: Completa la compra, costo, moneda y forma de pago; calcula impacto; guarda o elimina chequeos del historial.
Estado vacío: El historial muestra Aún no hay chequeos guardados.
Limitación: Funciona mejor si estados, ingresos, compromisos, ahorros y deudas están actualizados.

Mis LogrosGuarda avances positivos del periodo.

Para qué sirve: Guarda avances positivos del periodo.
Qué haces: Escribe un título y nota, guarda el logro o elimínalo del tablero.
Reglas: El botón de agregar queda deshabilitado si título y nota están vacíos o si alcanzas el límite interno de logros del periodo.
Estado vacío: Aún no hay logros guardados en este periodo.

08

Control y Seguridad

Ajustes, Respaldo y Soporte

Ajustes centraliza preferencias, respaldo y acciones sensibles.

AjustesLa entrada al modal de configuración.

Cómo llegar: Presiona Ajustes en la barra superior.
Qué incluye: Regional, Tipo de Cambio, Visuales, Notificaciones, Bóveda y Respaldo, Seguridad, Facturación y Restablecer.

Personalizar VisualesOculta o muestra módulos del tablero.

Qué haces: Usa Personalizar Visuales, alterna Tema: Claro / Tema: Oscuro, activa datos ficticios y, si está disponible, alterna Vista Escritorio / Vista Móvil.
Después: Las secciones ocultas dejan de verse y también pueden desaparecer de navegación si no aplican.
Recuperación: Usa Mostrar Todo si ocultaste una sección por error.

Respaldo ManualCopia cifrada bajo tu control.

Para qué sirve: Guarda una copia cifrada fuera de la app para recuperarte si limpias el navegador, cambias de perfil o quieres conservar un archivo propio.
Qué haces: Exportar Respaldo descarga el respaldo; Restaurar Respaldo importa un archivo cifrado de Bitak.
Reglas: Debes tener la bóveda desbloqueada. Para restaurar necesitarás la contraseña original del respaldo.
Estado bloqueado: Desbloquea la bóveda para exportar o restaurar respaldos. Revisa también Respaldo en la Nube si tu plan activo ya mantiene continuidad remota.

Respaldo en la NubeCopia cifrada para planes activos.

Para qué sirve: Mantiene una copia cifrada administrada por Bitak y ayuda a recuperar continuidad al cambiar navegador o equipo.
Estados: Puede mostrar Plan Pendiente, Configuración Pendiente, Cuenta Pendiente, Revisión Necesaria, Sesión en Otro Dispositivo o Sincronización Activa.
Qué haces: Inicia sesión si falta cuenta, revisa respaldo remoto, descarga una vista previa de restauración, reemplaza respaldo remoto o resuelve conflicto cuando Bitak lo detecte.
Privacidad: El respaldo se cifra en el navegador. Bitak no debe poder leer movimientos ni recuperar la contraseña de bóveda.

SeguridadCambia contraseña de cuenta o bóveda.

Cuenta Bitak: Usa Contraseña Actual de Cuenta, Nueva Contraseña de Cuenta, Confirmar Nueva Contraseña y Cambiar Contraseña de Cuenta.
Bóveda Privada: Usa Contraseña Actual de Bóveda, Nueva Contraseña de Bóveda, Confirmar Nueva Contraseña y Cambiar Contraseña de Bóveda.
Reglas: Los formularios se deshabilitan si falta sesión, la bóveda está bloqueada o hay una operación en curso. Si las contraseñas no coinciden, Bitak muestra error.

ReportesEnvía o descarga un reporte beta.

Para qué sirve: Envía o descarga un reporte beta sin incluir estados ni transacciones reales.
Qué haces: Elige Sección, Impacto, escribe Resumen, Qué esperabas, Qué pasó y Pasos para reproducir; luego envía o descarga.
Después: Si el envío funciona, Bitak confirma el destinatario. Si falla, descarga el reporte y envíalo a admin@empyrea.ai.
No envíes: Estados reales, contraseñas, números completos de cuenta, respaldos de bóveda ni capturas con datos sensibles.

Aviso de PrivacidadDocumento de privacidad de Bitak.

Qué haces: Abre Aviso de Privacidad.
Para qué sirve: Explica cómo se trata la información relacionada con Bitak Beta, la bóveda privada, el respaldo manual y el respaldo cifrado en la nube.

Términos y CondicionesDocumento de uso de Bitak.

Qué haces: Abre Términos y Condiciones.
Para qué sirve: Explica el uso permitido, límites de la app y responsabilidades del usuario.

FooterEnlaces persistentes al final de la app.

Qué muestra: La app muestra enlaces a Privacidad y Términos.

09

Lista Corta

Rutina Mensual Recomendada

Si ya conoces Bitak, esta es la versión rápida.

1
Abre Bitak, inicia sesión y desbloquea la bóveda.
2
Descarga estados nuevos desde cada banco o tarjeta.
3
Sube archivos en Mis Estados y completa Revisa esta importación.
4
Revisa Mis Estados Guardados, Cobertura mensual y Transferencias entre cuentas propias.
5
Usa Vista Operativa para revisar resumen, patrimonio, señales, gastos y transacciones.
6
Actualiza Mis Ingresos, Mis Ahorros, Mis Deudas, Mis Compromisos, Mis Acciones y Mis Gastos en Efectivo.
7
Completa Cierre Mensual con checklist y observaciones.
8
Revisa que Respaldo en la Nube quede activo y exporta Respaldo Manual cuando quieras conservar una copia propia.

10

Cuando Algo No Cuadra

Preguntas Frecuentes

Lee primero estas respuestas si algo se ve vacío, bloqueado o confuso.

Acceso y Bóveda

¿Bitak se conecta a mi banco?

No. Tú descargas archivos desde tu banco y los subes a Bitak. La app no pide credenciales bancarias.

¿Por qué necesito Cuenta Bitak y también contraseña de bóveda?

La Cuenta Bitak identifica tu acceso y plan. La contraseña de bóveda cifra y desbloquea tus datos financieros en este navegador. Son contraseñas separadas.

¿Qué pasa si olvido la contraseña de bóveda?

Bitak no puede recuperarla. Si guardaste el Kit de Recuperación, úsalo para restablecer la contraseña. Sin contraseña ni kit, solo queda eliminar la bóveda local y empezar de nuevo. Un respaldo local o en la nube tampoco sirve sin la contraseña correcta.

¿Cuándo se guardan mis cambios?

La mayoría de filas y ajustes se guardan al editar. Importaciones, pagos, ventas, respaldos, recuperación, cierre mensual y borrados requieren botones o confirmaciones.

Archivos y Datos

¿Qué formatos de archivo funcionan?

CSV, XLS, XLSX y PDF digital con texto seleccionable. Si el PDF no se puede leer con suficiente seguridad, usa Descargar Plantilla y carga un archivo manual.

¿Qué pasa si subo el mismo estado dos veces?

Bitak intenta detectar duplicados. En Revisa esta importación verás movimientos duplicados u omitidos antes de guardar.

¿Qué hago si Bitak interpreta mal fecha o moneda?

En Interpretación del Archivo, revisa Formato de Fecha y Moneda del Estado. Si la app pide confirmación, usa Confirmar Fecha o Confirmar Moneda.

¿Por qué necesito registrar mis cuentas propias?

Para que transferencias entre tus cuentas no se cuenten como ingresos o gastos reales.

¿Los datos de dependientes afectan mis totales?

No. Los estados marcados como dependiente o menor se revisan en Dependientes y no afectan tu resumen principal, gastos, patrimonio, alcance financiero ni transacciones principales.

Bloqueos y Vacíos

¿Por qué un botón está deshabilitado?

Puede faltar un campo obligatorio, estar activa una operación, no haber datos para revisar, estar bloqueada la bóveda, faltar plan Premium, estar archivada la fila o estar activo el modo de privacidad visual.

¿Qué hago si una sección está vacía?

Revisa si el periodo seleccionado tiene datos. Si es una sección manual, agrega una fila. Si es una sección de estados, sube archivos o revisa que no hayas ocultado el módulo en Personalizar Visuales.

¿Cómo recupero una sección que oculté?

Ve a Ajustes, Visuales, Personalizar Visuales y vuelve a activar el módulo. Usa Mostrar Todo si quieres restaurar todos.

¿Qué significa modo de privacidad visual?

Oculta montos reales para compartir pantalla. Mientras está activo, algunas acciones manuales quedan deshabilitadas para evitar editar datos sin ver valores reales.

Privacidad, Plan y Soporte

¿Qué diferencia hay entre Esencial y Premium?

Ambos planes activos pueden usar Respaldo en la Nube y Respaldo Manual. Premium agrega Dependientes y herramientas como Alcance Financiero, ¿Puedo Pagarlo? y Mis Logros.

¿El respaldo en la nube permite que Bitak lea mis datos?

No debería. El respaldo se cifra en el navegador. Bitak no debe recibir tu contraseña de bóveda ni poder leer movimientos, saldos o descripciones.

¿Cuándo debo exportar un respaldo manual?

Después de importar estados, editar muchas secciones, cerrar el mes, antes de limpiar datos del navegador o cuando quieras conservar una copia cifrada fuera de la app. El respaldo en la nube ayuda con continuidad, pero el respaldo manual sigue siendo útil como copia bajo tu control.

¿Bitak da asesoría financiera?

No. Bitak organiza y visualiza información. Las decisiones importantes deben revisarse con criterio propio y, cuando corresponda, con profesionales calificados.

¿Dónde pido soporte si el reporte automático falla?

Descarga el reporte desde Reportes y envíalo a admin@empyrea.ai. Para consultas de privacidad, usa privacy@empyrea.ai.

La Ruta De Bitak

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